양도세·상속세·증여세 완전정리! 헷갈리는 세금 차이부터 신고 방법까지 ✅

양도세, 상속세, 증여세 차이점과 계산법부터 홈택스 신고 방법까지 한 번에 정리! 세금으로 고민 중이라면 지금 바로 확인하세요.

 

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양도세, 상속세, 증여세의 차이가 헷갈리신가요?
📌 복잡한 세법을 정확히 이해하고, 필요 시 홈택스를 통해 손쉽게 신고하는 방법까지 모두 알려드립니다.
💡 각 세금별 개념과 차이점, 신고 절차, 유의할 점까지 한 번에 정리해 드립니다!

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📚 목차

1. 양도세란?
2. 상속세란?
3. 증여세란?
4. 세 가지 세금의 핵심 차이점
5. 홈택스 신고 방법 안내
6. 자주 묻는 질문 모음
7. 마무리 및 상담 안내

 

1. 💸 양도세란?

양도세는 부동산, 주식, 토지 등 자산을 팔아서 발생한 차익에 대해 부과하는 세금입니다.
예를 들어, 1억에 산 아파트를 2억에 팔았다면 차익 1억에 대해 양도소득세가 발생합니다.

• 과세 대상: 부동산, 주식, 분양권 등 양도차익 발생 자산
• 비과세 조건: 1세대 1주택(보유기간, 실거주 충족 시)
• 신고 기한: 자산을 판 날이 속하는 달의 말일부터 2개월 이내
• 납부 기한: 동일

 

📍 양도세 계산법
차익 = 매도가 - 취득가 - 필요경비
세율은 기본 6~45%, 고가 주택 등은 50% 이상도 가능

👉 양도소득세 자세히 보기

 

 

2. 🏠 상속세란?

상속세는 사망한 사람의 재산을 상속받을 때 내는 세금입니다.
직계존속, 배우자, 자녀 등 상속인이 있을 경우 일정 금액 이상부터 과세됩니다.

• 과세 기준: 사망일 기준 피상속인의 총 재산
• 공제 항목: 기본공제 5억 원 + 배우자공제 등
• 세율: 누진세율 10%~50%
• 신고 기한: 사망일로부터 6개월(해외 거주 시 9개월)

💡 부동산, 예금, 증권 외에 자동차·회원권 등도 포함됩니다.

👉 상속세 계산법 및 사례 자세히 보기

 

 

3. 🎁 증여세란?

증여세는 타인에게 무상으로 재산을 이전할 때 발생하는 세금입니다.
예를 들어 부모가 자녀에게 현금, 부동산, 주식 등을 줄 경우 발생합니다.

• 과세 기준: 증여받은 재산 총액
• 공제 한도: 자녀 5천만 원, 배우자 6억 원 등
• 신고 기한: 증여일로부터 3개월 이내
• 납부 기한: 동일

⚠️ 증여세는 증여받는 사람이 직접 신고해야 하며, 자칫 누락 시 가산세가 붙을 수 있습니다.

👉 증여세 신고 방법 및 절세 팁 확인하기

 

 

4. 📊 양도세·상속세·증여세 차이점 비교

구분	양도세	상속세	증여세
발생 시점	자산을 매각할 때	사망 후 상속 개시 시점	타인에게 무상으로 재산 받을 때
과세 대상	양도차익	피상속인의 총 재산	증여받은 재산 총액
세율	6~45% (누진)	10~50% (누진)	10~50% (누진)
신고 기한	양도일 다음달 말일로부터 2개월 이내	사망일로부터 6개월 이내	증여일로부터 3개월 이내

 

 

5. 💻 홈택스에서 세금 신고하는 법

1. 홈택스 접속 후 로그인
2. “신고/납부” → “세금신고” 메뉴 선택
3. 해당 세금(양도·상속·증여) 항목 클릭
4. 신고서 작성 및 제출
5. 세액 확인 후 납부

 

홈택스에는 자동 계산 기능이 있어, 실수 없이 정확히 입력만 하면 쉽게 신고할 수 있습니다.

 

6. ❓ 자주 묻는 질문

Q. 양도세는 무조건 내야 하나요?
1세대 1주택 보유자가 일정 요건을 충족하면 비과세가 가능합니다.

Q. 상속세는 전 재산 다 포함되나요?
예, 국내외 재산 모두 포함되며 보험금, 채무도 포함됩니다.

Q. 증여세는 받은 사람이 안 내도 되나요?
아닙니다. 반드시 증여받은 사람이 신고하고 납부해야 합니다.

 

 

7. ✅ 마무리 안내 및 상담

양도세, 상속세, 증여세는 일상에서 누구나 접할 수 있는 중요한 세금입니다.
복잡한 계산과 신고 절차로 고민하고 계신다면, 전문가의 도움을 받는 것이 현명한 선택입니다.